Aktualności

Zagrożenia w sieci - Scamy

15-09-2021

Scam na pewne inwestycje

Jednym z najbardziej popularnych scenariuszy oszustwa, który znany jest od lat i ciągle realizowany, chociaż w wielu odmianach, jest oszustwo polegające na przejęciu pieniędzy ofiary pod pretekstem pewnej inwestycji z dużym zyskiem. W części tego typu oszustw wykorzystywany jest schemat Ponziego, dzięki czemu całe oszustwo jest w stanie osiągnąć większą skalę ponieważ cześć użytkowników w początkowym etapie uzyskuje zwrot ze swojej inwestycji co powoduje uwiarygodnienie całego przedsięwzięcia. W mniej wyrafinowanych scenariuszach środki, które udaje się pozyskać od ofiar są przejmowane w całości.

Dlatego zawsze należy pamiętać, że jeśli ktoś obiecuje Wam duże i pewne zyski z inwestycji, nieważne czy w kryptowaluty czy w złoto, ropę czy inne aktywa, należy do takich ofert podchodzić z dużą dozą nieufności. Warto dokładnie sprawdzić firmę lub aplikację, która oferuje tego typu usługę i zastanowić się jaki jest model biznesowy całego przedsięwzięcia oraz czy taki model biznesowy jest realny.

Scam inwestycyjny (oszustwo inwestycyjne)

Bardzo popularnym scenariuszem oszustwa, które powiązane jest z kryptowalutami, jest tak zwane oszustwo inwestycyjne.

Polega ono na nawiązaniu kontaktu na przykład w formie połączenia telefonicznego do ofiary, podczas którego informuje się ofiarę, że otrzymała pewną kwotę w bitcoinach i aby ją wypłacić będzie musiała postępować zgodnie z otrzymanymi instrukcjami. Później przestępcy nakłaniają ofiarę do instalacji oprogramowania, które pozwala im na kontrolę jej urządzenia (tzw. zdalnego pulpitu, czyli programów typu Teamviewer czy AnyDesk). Dzięki temu przestępcy są w stanie zobaczyć co ofiara robi na swoim urządzeniu. Kolejne instrukcje kierują ofiarę do kantoru kryptowalutowego lub na giełdę krytpowalut w celu zakupienia i przesłania przestępcom pewnej kwoty, dzięki czemu będziemy w stanie uzyskać nagrodę, która na nas czeka. Jeżeli ofiara jeszcze nie ma swojego konta, przestępcy pomagają takie konto założyć. Często, aby uwiarygodnić udział w zysku oszuści deponują na koncie klienta małą część oferowanej kwoty. Zdarza się nawet, że jest to przelew na konto bankowe. Ofiara wpłacając środki na giełdę traci je ponieważ korzystając z pomocy przestępców przekazała dane dostępowe do konta. W ramach oferowanego “wsparcia w inwestycji” oszuści wyprowadzają środki z giełdy na zewnętrzne portfele, których saldo wizualizują na swojej (stworzonej na potrzeby oszustwa) platformie. Oszukane osoby są często tak zmanipulowane, że widząc swój stan konta na platformie oszustów (powiększony o niemałą kwotę “bonusu”) autoryzują wszystkie wypłaty z giełdy. Dziwnym trafem, kontakt z obsługą platformy oszustów jest możliwy tylko dopóty dopóki ofiara posiada jeszcze środki, które można wydrenować. Próby zrealizowania zysku z tej trefnej inwestycji są odwlekane pomniejszymi wypłatami lub od razu kończą kontakt ze sprawcami. Jak uchronić się przed tego typu atakiem? Jeżeli otrzymujecie telefon z podobną ofertą należy rozłączyć się. Pamiętajcie również, że istnieją podobne scenariusze oszustw, które kwalifikują się pod tzw. vishing, który już opisywaliśmy, gdzie dzwoniący przedstawia się jako pracownik działu bezpieczeństwa banku lub naszej giełdy i próbuje wymusić na Was pewne działania lub uzyskać od Was wasze dane osobowe lub dane waszego konta. Pamiętajcie również, że pracownicy BB nigdy nie będą żądać od Was podania Waszego hasła lub innych danych osobowych (np. numeru PESEL)

Exit Scam

Exit scam to scenariusz, w którym właściciel giełdy czy innej aplikacji znika z pieniędzmi użytkowników. W takim przypadku, w zależności od tego w jakim kraju zarejestrowane zostały podmioty prowadzące tego typu giełdę oraz czy była ona zarejestrowana na prawdziwych właścicieli (a nie tzw. słupy), odzyskanie swoich środków może być bardzo trudne lub niewykonalne

Dlatego jeśli inwestujesz swoje pieniądze, pamiętaj aby przed rozpoczęciem całego procesu sprawdzić instytucję, której zamierzasz je powierzyć jest godna zaufania. Dobrze, aby posiadała ona odpowiednie licencje lub pozwolenia na działanie w danym kraju, należy to zweryfikować w oficjalnym rejestrze. Dzięki temu masz pewność, że spełnia ona obowiązujące standardy i jest na bieżąco kontrolowana.