Внутренняя политика

Внутренняя политика

Информация о внутренней политике, принятой Bitbay в отношении предотвращения отмывания денег

Отмывание денег можно определить как введение ценностей собственности в экономический оборот, которые выигрывают от преступного деяния, с тем чтобы придать им видимость правового происхождения. Эта практика тесно связана с криминальной деятельностью, обычно в самом опасном измерении, фактически имеющей часто организованный характер.

В целях предотвращения отмывания денег Польша, как и многие другие страны, внедрила в свою правовую систему закон, направленный на противодействие отмыванию денег, а также на финансирование терроризма. Правовые нормы Закона наряду с положениями других нормативных актов, имеющих международный характер, которые являются стороной Польши, определяют правила и обязательства, касающиеся предотвращения отмывания денег. Вопрос о борьбе с отмыванием денег и противодействии терроризму регулируется в Законе от 16 ноября 2000 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (Journal of Laws No. 116, п. 1216, сводный текст от 16 марта 2010 года, OJ. 46, пункт 276).

Хотя деятельность BitBay в соответствии с законодательством Польши, которая является законом о регистрации BitBay, государство не квалифицирует Bitbay как предприятие, которое обязано использовать вышеуказанный закон, BitBay предпринял шаги для обеспечения прозрачности торговли и обеспечения предотвращения отмывания денег с использованием платформы ,

Эта политика охватывает, в частности:

  • ведение учета транзакций, совершенных на платформе BitBay, стоимость которых превышает эквивалент 3 000 евро, даже если транзакция выполняется более чем одной операцией, когда обстоятельства указывают, что они связаны друг с другом и были разделены на операции меньшего размера с целью избежать обязанности регистрироваться;
  • вести соответствующие записи не менее 5 лет с даты регистрации сделки;
  • использовать финансовую защиту для пользователей платформы, включая идентификацию пользователя. Объем заявки определяется на основе оценки риска отмывания денег и финансирования терроризма, сделанных в результате анализа, включая, в частности, тип пользователя Сайта, деловых отношений, продуктов или транзакций;
  • введение приостановления транзакций, блокировка отдельных учетных записей пользователей и замораживание активов, депонированных на них;
  • обеспечение участия сотрудников, выполняющих обязанности, связанные с предотвращением отмывания денег и финансированием терроризма в BitBay, в учебных программах, связанных с этими обязательствами.

Мы также сообщаем, что в случае обращения в BitBay (любым государственным органом Польской Республики, Европейского Союза или любого другого органа, назначенного на основании международного соглашения, частью которого является Республикой Польша) любого постановления, что подразумевает обязательство хранить или переводить на депозитный счет вышеупомянутых денежных средств или криптовалюты. В этом случае счет пользователя может быть заблокирован и накопленные средств, отправленные на указанный ранее депозитный счет будут заблокированны на срок действия решения. Те же последствия будут иметь место при блокировании банковского счета, когда средства Bitbay депонируются на основании любого действия вышеупомянутого органа или учреждения. В этом случае BitBay сообщает пользователю о причине блокировки доступа к своим средствам в течение 7 дней, начиная с даты блокировки. BitBay по прямому запросу соответствующих органов и агентств и при предъявлении соответствующих необходимых документов имеет право делиться датой пользователя с указанными выше учреждениями.

BitBay оставляет за собой право не совершать сделки с организациями, расположенными в списке санкций, которые проводятся соответствующими учреждениями, занимающимися предотвращением отмывания денег, в частности в рамках Организации Объединенных Наций, Европейского союза и Управления по контролю за иностранными активами Отдел казначейства США (OFAC).